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平安增长-新业务价值同比增长4.7%至410.52亿元

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5、科技業務總收入同比增長33.6%至384.31億元;截至2019年6月30日,科技公司估值總額達700億美元。

上半年,個人客戶交叉滲透程度進一步提高。2019年上半年,平安集團個人業務營運利潤同比增長32.1%至665.76億元,占集團歸屬於母公司股東營運利潤的90.6%,佔比同比提升5.7個百分點;集團有6937萬個人客戶同時持有多家子公司的合同,較年初增長9.0%,在整體客戶中佔比35.4%,佔比較年初提升0.8個百分點。

2019年上半年,科技業務總收入384.31億元,同比增長33.6%。截至2019年6月30日,科技公司估值總額達700億美元。不過科技業務營運利潤同比下降了28.9%。

3、壽險及健康險業務的非年化內含價值營運回報率為14.2%,新業務價值率同比提升5.7個百分點至44.7%。

7、AI全方位應用於壽險代理人的面試、培訓和銷售支持,AI面試覆蓋率達100%;智能疾病預測上線40多種模型,預測準確率超90%。

保險投資規模近3萬億,總投資收益大增94.5%

  经过九次回购后,平安累计回购金额已经达到回购计划下限。对于未来是否继续实施回购,中国平安此前曾表示,公司将按照股东大会批准的回购方案实施回购操作(此项批准的有效期为一年,金额为50-100亿),并根据相关要求及时披露。

976.76億元凈利已接近平安去年全年1074.04億元的凈利水平,相當於每天凈賺超5億元。

半年報顯示,2019年上半年,中國平安實現歸屬於母公司股東的營運利潤734.64億元,同比增長23.8%,非年化營運ROE為12.3%。實現歸母凈利潤976.76億元,同比增長68.1%。

  集团个人客户达1.96亿,个人业务营运利润增32.1%

今年6月18日-7月8日間的15個交易日中,中國平安已密集進行了九次回購,這些回購均是上述最高百億回購計劃的一部分。

一是稅收新政「一次性」利好的釋放。今年5月,保險企業手續費及傭金支出稅前扣除的限額提升,最高可以稅前列支的手續費為當年保費的18%,此前壽險為10%、財險為15%。由於多數險企的手續費率都已超過此前的限額,因此新政策意味着給險企「減稅」,除了2019年的所得稅下降外,2018年多交的稅退回將增加2019年利潤,成為拉動險企業績的非經常性損益因素。

上半年凈利大增68.1%,壽險、健康險業務是大頭

6、科技專利申請數較年初增加5779項,累計達18050項。截至2019年6月30日,平安擁有10.1萬名科技從業人員,3.2萬名研發人員。

得益於營運利潤的快速增長,平安向股東派發中期股息每股現金0.75元,同比增長21.0%,派息總額136.80億元。

數據顯示,截至2019年6月30日,平安集團個人客戶總數達1.96億,較年初增長6.6%,上半年新增客戶2,009萬,其中33.8%來自於集團五大生態圈的互聯網用戶;客均營運利潤同比增長20.9%至340元;客均合同數較年初增長7.9%至2.58個。

截至2019年7月31日,平安通過集中競價交易方式已累計回購A股股份5759.46萬股,占本公司總股本的比例為0.31506%,已支付的資金總額合計50億元(不含交易費用),最低成交價格為79.85元,最高成交價格為91.43元。

  从保险业务来看,平安上半年净利润之所以大幅增长,除了自身业务特点和优势,也离不开三点行业共性:

具體到各業務條線,業績表現各有特點。其中,壽險及健康險業務上半年實現營運利潤484.33億元,同比增長36.1%,仍是平安集團第一大利潤源。平安產險上半年實現營運利潤100.39億元,同比增長69.5%;綜合成本率96.6%,業務質量保持優良。AI技術在保險業務中的應用正在普及。平安銀行方面,整體經營穩中趨好,實現凈利潤154.03億元,同比增長15.2%,得益於凈息差提升和非利息凈收入穩步增長。平安信託和平安證券業務凈利潤分別同比增長10.6%和31%。

截至2019年6月末,金融壹賬通累計為國內3707家機構提供服務,其中銀行615家、保險公司81家、其他機構3011家;與境外10個國家或地區27家機構簽約合作;香港子公司獲得香港金管局頒發的虛擬銀行牌照。

  中国平安今年以来股票走势如下:

對於未來布局,馬明哲表示:「堅信中國經濟態勢長期向好,將堅持既定的『金融+科技』『金融+生態』戰略,夯實金融主業,兢兢業業履行保險人的責任;積極回饋社會,紮實做好『三村工程』,助力美好鄉村建設;全方位提升數據化智慧經營水平,布局科技創新版圖,開拓智慧城市等創新生態服務;洞察客戶需求,優化消費體驗,提升綜合金融一站式服務水平。」

平安好醫生核心業務快速增長。截至2019年6月末,平安好醫生累計服務用戶2.89億;自有醫療團隊1,193人。2019年上半年,平安好醫生營業收入同比增長102.4%至22.73億元,凈利潤同比減虧38.3%至2.74億元;在線醫療服務付費會員人數累計達143.86萬。

其中,實現凈投資收益737.34億元,同比增長28.2%;公允價值變動收益275.31億元,而2018年同期為-116.24億元。顯示平安抓住了上半年權益市場波動機會,權益投資變浮虧為浮盈。

中國平安半年報數據顯示,得益於上半年手續費傭金稅務新政帶來的104.53億元一次性影響,凈利潤同比增長63.3%,達1057.38億元。

三是保險業務的因素。隨着保險公司回歸保障,主打產品從利潤率低的理財型產品向內含價值高的保障型產品轉型,壽險業務整體盈利能力穩步提升。

投資業務方面,截至2019年6月30日,平安保險資金投資組合規模達2.96萬億元,較年初增長5.8%。上半年,平安實現總投資收益1025.93億元,同比大增94.5%。

其中,陸金所控股大力拓展財富管理、個人借款及政府金融等業務領域,盈利持續增長。2019年上半年,陸金所控股平台註冊用戶數4274萬,較年初增長5.9%;截至2019年6月30日,管理貸款餘額4078.55億元,較年初增長8.8%;30天以上逾期率為2.2%,持續優於行業。財政雲項目在全國9個省市實施,提供定製的智能財務管理解決方案。

除了中國平安,上市險企預估都有大幅增長。根據業績預增公告,中國人壽上半凈利潤預計增長115%-135%,中國太保預增96%,新華保險預增80%,中國人保預增40%-60%。

今年以來,保險指數已累計上漲達50.39%,中國平安領漲保險股累計上漲56.06%,中國人保累計上漲54.09,中國人壽、中國太保和新華保險分別上漲38.34%、33.09%和20.16%。

  2019年上半年,平安保险资金投资组合年化净投资收益率4.5%,同比上升0.3个百分点,主要受资本市场回暖带动投资收益同比上升的影响,年化总投资收益率5.5%,同比上升1.5个百分点。为满足同业可比,按保险子公司执行修订前的金融工具会计准则法定财务报表数据计算,保险资金投资组合年化总投资收益率4.5%。

相較去年底,由於保險資金的穩健特定,平安資產配置策略變化不大。債權型資產佔比最高,其中債券投資和債權計劃投資佔比較2018年末分別下降0.8和0.9個百分點。截至2019年6月30日,保險資金投資的公司債券規模為1220.51億元,在總投資資產中佔比4.1%。優先股、保護質押貸款以及理財產品投資佔比略有提升。半年報表示,目前公司所持債權計劃及債權型理財產品未出現一單違約。股權型金融資產方面,上半年股票和權益型基金佔比分別較2018年末提升了0.6和0.5個百分點。

在今年保險價值增長和大盤走勢向好的情況下,保險股價值亦被市場關注。8月15日收盤時,上證指數、深證成指微分別漲0.25%和0/48%,但保險指數漲1.39%,中國平安股價漲1.49%至86.31元。

平安持續推進「金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市」五大生態圈建設,通過「開放平台+開放市場」完成資產與資金的鏈接,成功落地了陸金所控股、金融壹賬通、壹錢包等多個金融創新平台。目前平安在金融、醫療、智能城市等領域的布局正獲得快速發展。2019年上半年,科技業務總收入384.31億元,同比增長33.6%。

例如,在行業結構調整的背景下,平安向高價值業務轉型,上半年實現業務結構持續優化,壽險及健康險業務的新業務價值率達44.7%,同比提升5.7個百分點。新業務價值同比增長4.7%至410.52億元;剩餘邊際餘額較年初增長10.3%至8673.90億元。剩餘邊際是為了不確認首日利得而確認的邊際,作為會計準備金的一部分會逐年釋放。剩餘邊際釋放將成為未來利潤的重要來源。

汽車之家方面,上半年實現營業收入39.21億元,同比增長24.2%;凈利潤15.56億元,同比增長23.1%。得益於數據產品和汽車金融收入的提高,汽車之家2019年第二季度線上銷售收入達3.92億元,同比上漲97.2%。

8月15日晚,中國平安發佈了首份保險業半年報,業績相當亮眼。

上半年,平安實現歸屬於母公司股東的凈利潤976.76億元,同比增長68.1%,相當於每天凈賺超5億元。該利潤與去年全年1074.04億元的凈利水平差距不到100億元。

2019年上半年平安其他亮點數據還包括:

1、個人客戶1.96億,其中35.4%同時持有多家子公司的合同。

另據半年報顯示,得益於營運利潤穩健增長及集團充足的償付能力,平安的分紅水平持續提升。平安擬向股東派發中期每股股息現金0.75元,同比增長21.0%,派息總額136.80億元;同時,平安順利實施A股回購計劃,截至6月30日,公司通過集中競價交易方式已累計回購34.21億元A 股股份(截至7月31日累計回購約50億元A股股份),上半年現金分紅加回購合計171.01億元。

4、平安保險資金投資組合規模達2.96萬億元,較年初增長5.8%。上半年實現總投資收益1025.93億元,同比大增94.5%

平安醫保科技中標國家醫保局「宏觀決策大數據應用子系統、運行監測子系統建設項目」。截至2019年6月末,平安醫保科技已為超過200個城市的醫保管理機構提供醫保精細化管理服務,覆蓋參保人數超8億人。

79元一路到買91元,9次回購耗資50億

  科技业务同比增33.6%,科技公司总估值700亿美元

中國平安董事長/首席執行官馬明哲表示:「未來,平安將始終堅持以個人客戶為中心,不斷深化科技創新能力,賦能產品創新優化和服務質量提升,完善客戶體驗,實現平安個人客戶價值與公司價值的共同成長。」

除了業績表現亮眼,平安上半年還做了一件大事。根據平安規劃,擬使用不低於人民幣50億元且不超過人民幣100億元(均包含本數)的自有資金回購公司A股股份,回購股份將全部用於本公司員工持股計劃,包括但不限於公司股東大會已審議通過的長期服務計劃。回購期限為自2019年4月29日至2020年4月28日。

2019年上半年,科技業務總收入384.31億元,同比增長33.6%。截至2019年6月30日,科技公司估值總額達700億美元。不過科技業務營運利潤同比下降了28.9%。

二是權益投資收益增長。今年一季度權益市場迎來一波小牛市,不少保險公司抓住了這一投資機遇。

2、新增個人客戶2009萬,其中33.8%來自集團五大生態圈的互聯網用戶;集團互聯網用戶量較年初增長6.9%至5.76億。相當於每3人中就有一個平安用戶。

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